매 월 잠깐 만나는 반가운 선물이 있죠? 그것은 바로 월급입니다. 하지만 월급은 내가 일을 할 수 있을 때만 받을 수 있기 때문에 만약 일을 그만두게 된다면 당장 다음 달부터의 생활이 불가능해집니다.
그래서 다들 퇴직 이후의 삶을 위해 연금이나 부동산 투자, 주식 투자 등을 하고 있습니다. 그 중 저는 부동산보다는 소액으로 조금씩 매수할 수 있는 주식과 ETF상품에 대해 포스팅하려고 합니다. 이번 편은 매 월 배당금을 주는 주식에 관한 글입니다.
혹시 다른 시리즈의 글이 궁금하신 분들은 아래 링크를 클릭해서 읽어보시는 것을 추천합니다.
2023.09.06 - [재테크/주식] - 주식으로 배당받아 월급, 현금흐름 만들기 2-1탄, 미국 월배당ETF추천
2. 한국 월배당 ETF:
2023.09.07 - [재테크/주식] - 주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 2-2탄! 국내 월배당ETF추천(SOL, ACE, TIGER 비교)
3. 미국 1, 4, 7, 10월 배당주식:
2023.09.10 - [재테크/주식] - 주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 3탄, 미국 1,4,7,10월 배당주 추천(TXN, HPQ, PKG)
4. 미국 2, 5, 8, 11월 배당주식:
2023.09.14 - [재테크/주식] - 주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 4탄, 2, 5, 8, 11월 배당주식 추천(ABBV, MS, NXST, FSBW)
5. 미국 3, 6, 9, 12월 배당주식:
2023.09.16 - [재테크/주식] - 주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 5탄! 3, 6, 9, 12월 배당주식 추천(NEE, BLK, SNA, AGM)
선별 기준
제가 생각하는 배당주에서 괜찮다고 판단하는 기준은 아래입니다.
2. 5년 평균 배당성장률 7% 이상
3. 배당 증가년수 10년 이상
4. 배당성향 80%이내
5. 주가가 꾸준히 상승하는지
하지만 이번에 먼저 Dividend.com에 접속한 후 Screener에서 월배당주를 검색했더니 여러 개의 주식이 나왔습니다. 그렇지만 제가 위에서 적은 조건을 모두 만족하는 월배당주가 없었습니다.
그래서 기준을 낮추어 배당률 2%이상, 배당이 성장하는 추세인지만 만족하면 리스트에 넣었습니다. 그랬더니 총 4개의 주식이 나왔습니다.
미국 월배당주 리스트
배당률이 높은순으로 정리했습니다. 자료는 시킹알파와 dividend.com에서 가져왔습니다. 관심 있는 분들을 위해 아래에 링크 남깁니다.
2. Dividend.com: https://www.dividend.com/
| 티커 | 현재가($) | 연배당금($) | 배당률(%) | 배당성향(%) |
배당성장률 (5Y) |
배당 증가년수 |
섹터 |
| O | 56.47 | 3.07 | 5.43 | 226.34 | 3.73 | 30 | 리츠 |
| MAIN | 40.10 | 2.82 | 8.00 | 73.00 | 3.37 | 12 | 금융 |
| STAG | 36.90 | 1.47 | 3.98 | 195.13 | 0.77 | 5 | 리츠 |
| GWRS | 11.25 | 0.3 | 2.65 | 101.00 | 1.07 | 5 | 유틸리티 |
월배당주 주가의 흐름
그럼 위에 있는 4개의 주식의 10년 주가흐름을 살펴보겠습니다.
비교 기준을 위해 S&P500을 추종하는 SPY의 정보를 살펴봤습니다. SPY는 10년동안 주가가 166.44% 상승했습니다.
이 4종목 중 SPY를 이긴 종목은 GWRS 1개뿐입니다. GWRS는 10년동안10년 동안 주가가 904.59% 상승했습니다. 나머지는 10년 동안 주가가 2배도 성장하지 못했습니다.
그만큼 주가가 성장하지 못한다는 것은 단점이긴 하지만 반대로 보면 주가변동성이 적어서 원금을 지키는 것이 중요한 분들에게는 장점으로 작용할 수도 있습니다. 상승폭도 작지만 하락할 때도 폭이 작은 편이거든요.
그래서 이 4개의 종목을 하나씩 간단하게 살펴보겠습니다.
리얼티인컴
리얼티인컴은 상업용 부동산 고객과의 장기 임대 계약에 따라 소유한 13,100개 이상의 부동산에서 나오는 현금 흐름으로 월 배당을 주는 기업입니다.
리얼티인컴의 부동산의 임대계약을 체결한 상위 10개의 산업은 아래 차트와 같습니다. 1위는 편의점, 2위는 슈퍼마켓, 3위가 저가판매점(한국으로 치면 다이소)입니다.
리얼티인컴의 주요 고객 상위 20의 명단을 보면 세븐일레븐, 페덱스, AMC, 로우스, 월마트, CVS 등이 있습니다.
아래 원 그래프는 리얼티인컴의 수익 구성을 보여줍니다. 리얼티인컴이 버는 수익의 대부분은 소매업에서의 임대료로 구성되어 있습니다.
그래서 미국의 소비가 침체될 전망이라는 기사가 나오면 리얼티인컴의 주가가 휘청거리는 듯합니다. 소비가 침체되면 사람들이 물건 구입을 적게 합니다. 그러면 리얼티인컴의 주요 고객인 편의점, 슈퍼마켓 등의 매출이 줄어 임대료를 제 때 내지 못하는 경우가 발생할 수 있기 때문입니다.
하지만 리얼티인컴은 닷컴버블, 리먼브라더스, 코로나 등의 위기 속에서도 기업을 잘 운영했기 때문에 그런 걱정은 덜 해도 되지 않을까 싶습니다.
MAIN
MAIN은 중소기업에 현금을 빌려주고 이자를 받는 사업을 합니다. MAIN이 주로 거래하는 회사는 아래 사진처럼 매출이 10M에서 150M사이, EBITDA는 3M에서 20M 사이, 초기 투자규모는 5M에서 75M 사이입니다.
여기에서 한 가지 불안함이 들 수 있습니다. 중소기업에게 대출해주면 안전성이 떨어져서 돈을 못 값을 수도 있지 않을까? 하는 생각입니다.
그래서 아래에 보면 추가적으로 안정적인 현금흐름, 강한 경쟁력을 가진 회사, 노련한 경영진 등을 추가로 본다고 쓰여있습니다.
아래에 MAIN과 거래하는 회사들의 목록이 나와있는데 스크롤하다가 힘들어서 포기했습니다. 그만큼 많은 회사들과 거래하며 수익을 만들고 있었습니다.
저도 예전에 이 주식을 보유했던 적이 있는데 배당이 특이했던 기억이 있습니다. 현금과 주식 중 어떤 것으로 배당을 받을지 정해야 합니다. 저는 현금으로 수령했습니다.
STAG
STAG는 산업용 부동산 리츠입니다. 주로 물류센터 위주의 부동산을 매입하여 임대하고 있습니다. 그래서 코로나때 전자상거래가 늘면서 기업들의 물류창고 수요가 증가하자 STAG의 주가도 같이 올랐습니다.
23년 6월 30일 기준 시가총액은 9B입니다. 현재 STAG의 부동산은 미국 41개주에 있고 건물 수는 558개입니다.
STAG의 부동산 구입금액은 해마다 꾸준히 증가하고 있는 추세입니다. 투자를 꾸준히 하고 있다는 뜻입니다.
STAG에 임대료를 지급하는 회사의 60%정도는 시가총액이 1B에서 100B이 넘어가는 대기업들입니다.
구체적으로 어떤 기업이 있나 명단을 가져와봤습니다. 제가 아는 회사의 이름은 아마존, 페덱스정도입니다.
임차인 중 84%가 수익이 1억 달러를 초과하고 59%가 수익이 10억 달러를 초과합니다. 따라서 리얼티인컴처럼 임차인이 임대료를 미지급할 일이 매우 드물다고 볼 수 있습니다.
GWRS
GWRS는 미국 애리조나 주의 피닉스 수도권의 물을 관리하는 회사입니다. 한국으로 치면 수자원공사겠죠? 구체적으로는 오염된 물을 정화하고, 깨끗해진 물을 필요한 곳으로 공급하는 일을 합니다.
23년 6월 기준 피닉스의 상하수 시설 29개를 가지고 있고, 59,809개의 서비스를 제공하고 있습니다. 꾸준하게 다른 회사를 인수합병하며 회사의 규모를 성장시키는 중입니다.
애리조나 피닉스 지역의 수도를 담당하기 때문에 회사의 매출이 늘기 위해서는 애리조나의 인구가 늘어야 좋습니다. 인구가 늘기 위해서는 일자리가 늘어야 하는데 회사의 투자보고서에는 TSMC, 인텔, P&G 등의 회사가 애리조나에 신규 투자를 할 계획이라고 표시되어 있습니다.
필수소비재인 물을 다루는 회사라는 장점은 있지만, 매출이 애리조나 피닉스 지역에만 있다는 점과 시가총액이 작은 소형회사라는 점은 아쉽습니다.
결론
4가지 기업을 간단하게 살펴보았습니다. SPY와의 비교에서는 누가 더 좋은지 궁금해서 비교해 봤습니다.
아래 차트는 5년 동안의 주가 흐름을 비교한 그래프입니다. 배당 재투자로 비교해야 더 정확한데 이 차트는 단순 가격의 흐름만 비교한 차트입니다.
4 종목 모두 SPY보다 주가가 상승하지 않았음을 알 수 있습니다. 그나마 더 나은 것은 STAG와 GWRS입니다. O와 MAIN는 배당을 고려하더라도 저 정도의 주가상승률이면 현상유지를 했다고 봐야 맞습니다.
이 차트를 보고 나서의 결론은 '퇴직을 앞두어 안정적인 배당이 필요한 사람들에게 괜찮겠다'입니다.
월마다 안정적인 현금흐름이 필요한 분들에게는 이 포스팅이 도움이 될 것이라 생각합니다.
이 글은 종목에 대한 공부 목적으로 작성한 포스팅입니다.
매수를 권유하는 것이 아니며 모든 투자 판단은 본인에게 있습니다.
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