저뿐만 아니라 모든 사람이 한 번쯤 해봤을 상상이 있죠. 월급만큼 혹은 월급보다 더 많은 금액을 꾸준히 받을 수 있다면 얼마나 좋을까 하고요.
그래서 준비해본 시리즈인 주식으로 월급 받자 시리즈 3탄입니다. 분기배당 중 1, 4, 7, 10월에 배당을 주는 미국 배당주는 어떤 종목이 있고, 그중 괜찮은 종목은 무엇이 있을까에 대한 포스팅을 써보려 합니다.
그리고 다른 시리즈 포스팅이 궁금하신 분들은 아래 링크에서 관심있는 부분을 클릭해서 읽어보시길 추천드립니다.
2. 미국 월배당ETF:
2023.09.06 - [재테크/주식] - 주식으로 배당받아 월급, 현금흐름 만들기 2-1탄, 미국 월배당ETF추천
3. 국내 월배당ETF:
2023.09.07 - [재테크/주식] - 주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 2-2탄! 국내 월배당ETF추천(SOL, ACE, TIGER 비교)
4. 미국 1, 4, 7, 10월 배당주식:
2023.09.10 - [재테크/주식] - 주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 3탄, 미국 1,4,7,10월 배당주 추천(TXN, HPQ, PKG)
5. 미국 2, 5, 8, 11월 배당주식:
2023.09.14 - [재테크/주식] - 주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 4탄, 2, 5, 8, 11월 배당주식 추천(ABBV, MS, NXST, FSBW)
6. 미국 3, 6, 9, 12월 배당주식:
2023.09.16 - [재테크/주식] - 주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 5탄! 3, 6, 9, 12월 배당주식 추천(NEE, BLK, SNA, AGM)
분류기준
저는 개인적으로 현재 고배당을 주는 주식보다는 미래에 제가 50, 60대의 나이가 되었을 때 배당을 많이 늘려준 기업에 미리 투자하고 싶습니다. 그래서 배당률이 높은 회사보다는 배당성장률이 높은 회사를 선호한다는 점을 참고해 주세요.
전에 소개했던 Dividend.com에서 배당률 2% 이상, 5년 평균 배당성장률 10% 이상인 배당주를 필터링했더니 총 220개의 종목이 나왔습니다.
종목이 너무 많았지만 어차피 한 번은 정리해보고 싶어서 다 정리해 보았습니다. 그랬더니 제가 정한 기준을 모두 충족하는 주식이 3개 나왔습니다.
아래는 제가 정한 배당주 분류기준입니다.
2. 배당성향 20-80% (리츠주제외)
3. 5년 평균 배당성장률 10%이상
4. 배당 증가년수 10년이상
5. 10년 주가 상승률이 162.97% 초과할 것 (SPY의 10년 주가 상승률이 162.97%)
이 5가지 기준을 모두 충족한 회사의 티커는 TXN, HPQ, PKG입니다.
| 티커 | 현재가($) | 배당금($) | 배당률(%) | 배당성향(%) | 배당성장률(5Y) | 섹터 |
| TXN | 164.66 | 4.96 | 3.01 | 57.51 | 14.87 | IT |
| HPQ | 29.45 | 1.05 | 3.58 | 31.83 | 13.51 | IT |
| PKG | 146.56 | 5.00 | 3.45 | 51.60 | 13.28 | 원자재 |
그리고 한 가지 기준을 충족하지 못해서 탈락한 회사는 JPM, ABT, WSO, AFG입니다.
| 티커 | 현재가($) | 배당금($) | 배당률(%) | 배당성향(%) | 배당성장률(5Y) | 섹터 |
| JPM | 143.72 | 4.00 | 2.78 | 25.74 | 12.30 | 금융 |
| ABT | 100.67 | 2.04 | 2.03 | 46.62 | 12.60 | 헬스케어 |
| WSO | 349.49 | 9.80 | 2.80 | 68.23 | 12.08 | 산업재 |
| AFG | 110.01 | 2.25 | 2.23 | 24.00 | 12.47 | 금융 |
그러면 모두 충족한 회사들부터 어떤 회사인지 간단히 살펴보겠습니다.
TXN
얼마 전 포스팅했던 SCHD의 보유종목 10위권 안에 포함되어 있는 주식입니다.
아날로그 칩 분야에서는 세계 1등을 차지하고 있는 기업입니다.
공장들은 대부분 Texas지역에 건설되어 있으며 최근에 Utah지역에 추가로 300mm 웨이퍼 팹 공장을 건설할 예정이라고 발표했습니다.
현재 주가
현재 주가는 $164.66입니다. 차트를 보니 2021년부터 주가가 계속 150-200달러 사이를 횡보하고 있습니다.
매출 분석
TXN의 매출은 꾸준히 늘어나고 있다고 말할 수는 없습니다. 2020년까지 계속 조금씩 감소하다가 2021년 다시 매출이 좋아진 모습이니까요.
현재 전 세계 반도체 시장이 좋지 못한 모습입니다. 그 여파도 반도체 회사인 텍사스 인스트루먼트가 피해 갈 수는 없었습니다. 아래 그래프를 보면 2023년도 매출이 작년에 비해 좋지 못할 것으로 예상되고 있습니다.
주당순이익 EPS는 해마다 항상 예상치를 뛰어넘는 수치를 기록했습니다. 그럴 수 있는 이유는 TXN이 2004년부터 자사주 매입을 통해 주식 수를 줄였기 때문입니다.
아래에서 2번째 그래프를 보면 2004년부터 꾸준히 자사주매입을 하여 현재 2004년 대비 주식수가 47% 감소한 상태입니다.
배당정보
TXN은 주당 배당금이 $4.96이고, 배당률은 3.01%입니다. 배당성향도 57.51%로 안정적입니다.
제가 마음에 들었던 부분은 5년 평균 배당성장률이 14.87%라는 것과 배당을 증가시킨 년수가 17년이라는 점입니다.
TXN의 올해 2분기 실적발표 자료에 따르면 2022년 기준으로 10년간의 배당성장률은 21%라고 합니다. 엄청난 배당성장률이라고 생각합니다.
현재는 반도체 시장이 좋지 않아 TXN의 매출도 같이 줄어든 모습이지만 반도체 사이클이 돌아온다면 다시 2021,2022년처럼 매출이 성장할 것으로 기대되는 회사입니다.
HPQ
HPQ는 컴퓨터 회사 HP입니다. 티커명만 봤을 때는 몰랐는데 회사명을 보고 바로 HP컴퓨터 회사구나하고 알아봤습니다.
개인 시스템은 개인 또는 상업용 PC, 노트북, 단말기, 상업적 이동 기기, 디스플레이, 소매 POS 등을 판매합니다.
인쇄는 개인 또는 상업용 프린터 기기를 판매하고 상업적 3D 이미지 솔루션을 제공합니다.
기업 투자는 제가 이해한 것으로는 B to B였습니다. 기업, 정부에게 HP컴퓨터와 프린트 기기를 판매하는 것을 의미합니다.
현재 주가
10년 주가차트인데 10년 동안 주가가 193% 상승했습니다.
매출분석
HPQ의 매출 그래프입니다. 매출이 크게 증가하지도 감소하지도 않은 모습입니다.
HP의 2분기 실적 프레젠테이션 자료에서 가져왔습니다. 원그래프 아래에 작게 써진 글자에서 알 수 있듯 전체 매출액의 68%는 개인시스템 분야에서 나왔고, 나머지 32%는 프린팅 분야에서 나왔음을 알 수 있습니다. 따라서 HP의 매출은 개인용 기기의 수요에 따라 좌우된다는 것을 알 수 있습니다.
개인적으로 HP매출의 30%를 차지하는 미국의 가계 초과 저축액은 마이너스로 예상되고, 세계 경제 상황이 좋지 않은 만큼 매출이 예전처럼 좋아지긴 당분간 어려울 것이라 생각됩니다.
하지만 HP는 개학, 휴가시즌의 영향으로 23년 3분기부터 다시 실적이 회복될 것으로 예상하고 있습니다.
배당정보
HPQ의 1년 배당금은 $1.05이고, 배당률은 3.57%입니다. 배당성향은 31.83%로 작아서 앞으로 배당을 늘릴 여력이 충분합니다. 5년 평균 배당성장률은 13.51%로 좋습니다. 배당을 12년 동안 꾸준히 증가시켰습니다.
2006년에 배당이 $0.5였는데 6년 뒤인 2022년은 배당이 2배 늘어난 $1.01가 되었습니다.
HPQ도 현재는 거시경제의 영향으로 매출이 부진한 모습입니다. 하지만 개인용 PC의 기업별 매출액 순위를 보면 HP가 2위를 차지하고 있습니다. 그렇기에 세계 경제가 좋아지고 기업과 개인의 자본에 여유가 생긴다면 HPQ의 매출도 같이 늘어날 수 있을 것이라 생각합니다.
PKG
PKG는 이번에 처음 알게 된 회사입니다.
포장 부문은 제품을 보호하고 운송하는데 필요한 컨테이너 보드 및 골판지 포장 제품을 제공합니다.
종이부문은 일반 용지, 특수 용지, 사무 용지 등의 통신 용지를 제조하고 판매합니다.
현재 주가
PKG는 10년 동안 168.67%로 시장지수보다 약간 더 상승했습니다.
매출 분석
회사의 매출은 2020년 코로나 때는 약간 감소했다가 2021년과 2022년은 많은 성장을 했습니다. 그리고 다시 올해는 매출이 2022년도 수준으로 감소할 전망입니다.
매출 구성을 살펴보면 70%는 미국 지역 내의 계정에서 나오고, 나머지 30%는 고객의 나라 계정에서 나옵니다. 이 부분은 제가 해석을 잘못했을 수도 있으니 참고하세요.
매출의 정확한 구성 비율을 살펴보면 48%는 식재료 포장, 22%는 소매 도매 판매, 10%는 종이와 다른 제품, 10%는 화학, 플라스틱, 고무 제품, 10%는 기타입니다.
그리고 주요 경쟁사는 IP, WRK, AMCR, AVY 등이 있습니다.
배당정보
PKG의 1년 배당금은 $5이고 배당률은 3.41%입니다. 배당성향은 51.60%이고 5년 평균 배당성장률은 13.28%입니다. 배당은 12년 연속 상승하였습니다.
결론
솔직히 배당률의 기준을 낮추면 위에서 소개한 종목보다 더 우량하고 성장성 높은 회사들이 많습니다. 하지만 이 3개 중에 하나를 골라야 한다면 저는 TXN을 고를 것입니다.
왜냐하면 미국이 현재 자국의 반도체회사를 밀어주고 있고, TXN은 아날로그 반도체 시장에서 1등을 차지하고 있는 기업이기 때문입니다. 그리고 현재 300mm 웨이퍼 팹 생산을 위한 공장을 건설 중이고, 현금흐름도 3개의 기업 중 가장 원활하기 때문입니다.
이 글은 종목에 대한 공부 목적으로 작성한 포스팅입니다.
매수를 권유하는 것이 아니며 모든 투자 판단은 본인에게 있습니다.
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