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재테크/주식

주식으로 월급받기, 현금흐름 만들기 5탄! 3, 6, 9, 12월 배당주식 추천(NEE, BLK, SNA, AGM)

by wbhistory 2023. 9. 16.

내용

 혹시 지난 포스팅 내용이 궁금하신 분들은 아래 링크 남겨드리니 읽어보시기 바랍니다.

 

분류기준

 

 저는 지난번에도 말씀드렸지만 현재의 배당률보다는 미래의 배당이 높은 것을 선호합니다. 그래서 배당성장률을 더 중요시 여긴다는 점을 참고해 주세요.

 Dividend.com에서 배당률 2% 이상, 5년 평균 배당성장률 10% 이상인 배당주를 필터링했더니 220개의 종목이 나왔습니다.

 저는 아래와 같은 기준으로 저에게 맞는 배당주를 분류해 보았습니다.

1. 배당률 2.5%이상
2. 배당성향 20-80% (리츠주 제외)
3. 5년 평균 배당성장률 10%이상
4. 배당 증가년수 10년이상
5. 10년 주가 상승률이 160% 초과할 것 (SPY의 10년 주가 상승률이 162.97%)

 

 그중 3, 6, 9, 12월에 분기배당하는 주식 중 제가 정한 기준을 모두 충족하는 주식은 NEE, BLK, SNA, AGM 총 4개입니다.

티커 현재가($) 배당금($) 배당률(%) 배당성향(%) 배당성장률(5Y) 섹터
NEE 66.83 1.87 2.82 57.95 11.13 유틸리티
BLK 690.62 20.00 2.89 55.37 11.78 금융
SNA 259.74 6.48 2.52 34.79 14.59 산업재
AGM 167.91 4.40 2.62 30.04 16.88 금융

 그리고 아쉽게 1가지 기준만을 충족하지 못한 회사는 9개입니다. 확실히 3, 6, 9, 12월 분기배당하는 주식이 숫자가 많아서 그런지 1가지 기준을 충족하지 못한 종목 수가 다른 달에 비해 많습니다.

티커 현재가($) 배당금($) 배당률(%) 배당성향(%) 배당성장률(5Y) 섹터
 AVGO 857.03 18.40 2.15 44.19 23.34 IT
AMGN 259.43 8.52 3.35 45.81 10.27 헬스케어
UNP 211.80 5.20 2.47 48.05 12.20 산업재
PLD 122.48 3.48 2.82 62.14 12.53 리츠
MCHP 78.78 1.64 2.07 21.75 15.28 IT
SWKS 99.38 2.72 2.76 26.50 14.69 IT
HII 210.84 4.96 2.35 37.66 11.49 산업재
NSP 97.04 2.28 2.35 37.04 23.79 산업재
WD 81.15 2.52 3.11 57.88 27.12 금융

 그럼 모두 충족한 회사들은 구체적으로 무슨 일을 하고, 매출과 배당은 어떤지 살펴보겠습니다.

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NEE

 

 NEE는 한전처럼 전기를 공급하는 회사입니다. 시킹알파와 회사 본사의 소개를 번역하여 요약하면 다음과 같습니다.

 NEE는 플로리다 주노 비치에 본사를 둔 북미 최대의 전력 및 청정 에너지 회사입니다. NEE는 FPL과 NEER의 자회사를 가지고 있습니다.

 FPL은 플로리다주의 최대 전력회사이자 미국에서 큰 전력회사 중 하나입니다. 약 580만 고객 계정에게 전력을 공급하기 위해 발전, 송전, 배전 시설에 투자를 하고 있습니다.

 NEER은 풍력과 태양열을 이용한 재생 에너지를 생산하는 세계 최대 규모의 신재생에너지 기업이자 배터리 저장 회사입니다. 미국과 캐나다에 청정에너지를 지속적으로 제공할 수 있도록 노력하고 있습니다.

 

현재 주가

 현재 주가는 $69.28이고, 10년 동안 주가는 239.22%로 3배 이상 올랐습니다. 시장지수인 SPY보다 더 뛰어난 성과를 보여주었습니다.

NEE의 10년주가차트
NEE의 10년주가차트

 

매출 분석

 NEE의 매출은 2021년까지는 비슷한 수준을 유지하다가 2022년에는 약간 증가하였습니다. 2023년과 2024년은 다른 해보다 더 큰 폭으로 매출이 상승할 전망입니다. 

NEE의 매출그래프
NEE의 매출그래프

  NEE의 매출 구성을 보면 FPL이 매출의 대부분을 차지하고 있음을 알 수 있습니다. 친환경에너지 분야에 해당하는 NEER의 매출은 아직 미미하고, 2021년 말에 비해 2022년 말의 실적이 더 좋지 않습니다.

 23년 말에는 어떻게 매출 구성이 바뀌어있을지 살펴봐야 할 것 같습니다.

NEE의 매출구성
NEE의 매출구성

 

배당정보

 NEE는 1주당 배당금이 $1.87이고, 배당률은 2.82%입니다. 배당성향은 57.95%로 배당을 계속 지급할 여력은 충분합니다.

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NEE의 배당정보

 NEE는 신재생에너지 회사이자 전력공급회사로서 ESG나 친환경 테마가 주목받으면 더 상승할 수 있는 주식입니다. 물론 그런 테마와 얽히지 않고 실적만 놓고 보아도 매출도 꾸준히 좋고, 그 이익을 주주에게 꾸준히 환원하는 좋은 회사라고 생각됩니다.


BLK

 

 BLK는 전 세계 100여 개국의 고객에게 서비스를 제공하고, 30여 개 국에 약 19,800명의 직원을 두고 있는 세계 최대 자산운용사입니다.

 아래는 BLK에 대한 시킹알파와 회사 본사의 소개를 요약했습니다.  

 BLK는 기업, 정부기관, 중앙은행, 국부펀드 등 다양한 기관과 개인을 고객으로 두고 있습니다. BLK은 주식, 채권, MMF, ETF 등 다양한 금융상품을 고객에게 제공하고 있습니다. 

 그리고 iShares시리즈의 ETF를 운용하고 있습니다. 2022년 말 기준 블랙록이 운영하는 ETF에 2,200억 달러가 유입되었습니다.

 

현재 주가

 현재 주가는 $706.81입니다. 제가 처음에 이 포스팅을 작성할 때는 10년 동안 160% 정도 올랐다고 나왔었는데 최근 주가가 약간 떨어져서 150% 정도 상승했다고 나오네요.

BLK 10년주가 차트
BLK 10년주가 차트

 

매출 분석

 매출은 2021년까지 주식시장이 호황이었던 영향인지 매출이 잘 증가했습니다. 2022년은 주식시장의 하락 때문인지 기관 및 개인의 투자활동이 줄어들어 블랙록의 매출도 같이 하락한 모습입니다.

BLK의 매출그래프
BLK의 매출그래프

 BLK의 2022년 연례보고서에 의하면 BLK의 고객별 매출 현황은 아래와 같습니다. 매출의 절반이 기관투자자입니다. 그리고 그다음이 ETF, 개인 및 소매의 비중은 10%입니다.

BLK의 매출구성
BLK의 매출구성

 이것을 종합해 볼 때 역시 금융분야는 세계의 경제가 호황이어서 주식, 채권투자가 활발할 때는 같이 실적이 좋고, 경제 위기여서 주식, 채권가격이 급락하면 실적도 같이 떨어지는 것을 알 수 있었습니다.

 

배당정보

 BLK의 1주당 배당금은 $20입니다. 한 주당 가격이 800달러가 넘어가다 보니 한 주당 배당금도 큽니다. 배당률은 2.83%로 3%가 넘지 않는 것은 아쉽지만 그만큼 주가가 많이 성장하기 때문에 배당률이 작다고 생각하면 됩니다. 배당성향은 55.37%로 적당하게 잘 유지하고 있습니다.

 배당 그래프를 보아도 배당금을 꾸준히 증가시켜 왔음을 알 수 있습니다. 

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BLK의 배당정보

 BLK는 한 주당 가격이 너무 커서 접근성이 떨어지는 아쉬움이 있습니다. 그 단점만 빼면 솔직히 너무나 기업 운영을 잘하고 있기 때문에 관심리스트에 넣고 지켜볼만한 기업이라 생각됩니다.


SNA

 

 SNA는 1920년에 설립된 회사로 전 세계 130개 이상의 국가에서 자사 제품과 서비스를 판매합니다. 주요 고객이 속한 나라는 미국, 유럽, 캐나다 및 아시아지역입니다.

 SNA에 관한 더 자세한 설명은 본사의 연례보고서에 있는 내용을 요약해서 정리했습니다.

 SNA는 차, 항공우주, 전자공학 등 여러 산업과 관련된 장비를 수리하거나 장비에 필요한 부품을 생산하는 회사입니다.

 SNA의 주요 사업부문은 크게 4가지로 상업 및 산업부문, 스냅온 도구 부문, 수리 시스템 및 정보부문, 금융 서비스 부문입니다.
 




 

현재 주가

 현재 주가는 $260.42입니다. 코로나 3월 폭락장 때 주가가 거의 반토막이 났습니다. 하지만 2달 만에 3월 가격에서 2.5배나 상승하는 미친 회복력을 보여주었습니다. 작년 하락장 때도 SNA는 그렇게 주가가 떨어지지 않고 조정 수준으로 꾸준히 상승하는 모습입니다.

SNA의 10년 주가차트
SNA의 10년 주가차트

 

매출 분석

 매출은 위에서 봤던 기업들과는 달리 크게 늘어나지도 줄어들지도 않은 모습입니다. 그래도 조금씩 늘어나는 경향을 보입니다.

 SNA의 2022년 연례보고서에 나와있는 사업부문별 매출구성을 살펴보면 아래와 같습니다. 위에서 작성했던 SNA의 사업부문 4가지 중에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 것은 스냅온 도구부문입니다.

SNA의 사업부문별 매출비중
SNA의 사업부문별 매출비중

 그리고 순매출 구성에 대한 재무제표를 가져왔습니다. 정비 도구 부문이 가장 높고, 그다음은 정비할 때 쓰는 장비와 관련된 부문이 차지하고 있습니다. 매출 중 가장 작은 비중을 차지하고 있는 것은 수리 시스템 및 정보부문입니다.

SNA의 사업부문별 순매출 구성
SNA의 사업부문별 순매출 구성

 

배당정보

 SNA의 1주당 배당금은 $6.48이고, 배당률은 2.46%입니다. 배당성향은 34.79%로 배당삭감이나 배당중단의 우려는 없어 보입니다.

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 SNA는 배당도 39년 동안 지급한 역사가 깊은 기업이고 매출도 건전합니다. 그래서 다음에 SNA에 대해 더 구체적으로 알아보고 싶다는 생각이 들었습니다.


AGM

 

 AGM은 Federal Argricultural Mortgage Corporation입니다. 이름 그대로 농업 관련 대출업을 하고 있는 회사입니다. 미국 정부 후원 기업인걸 보면 우리나라에서 지역농협과 비슷한 역할을 하는 것으로 보입니다.

 AGM은 연방 농업 모기지공사로 미국의 농촌지역에서 대출업을 하고 있는 회사입니다. 미국 정부 후원 기업이며 1987년에 설립되었습니다. 

 사업부문은 4가지로 Farm & Ranch, USDA 보증, 농촌 유틸리티, 기업 신용부문입니다.

 Farm & Racnh는 농업 부동산에 대한 모기지 대출입니다. USDA 보증은 본사의 자회사인 Farmer Mac2가 USDA가 보증하는 민간 부문 대출의 일부를 2차 시장에서 구매하여 운영하는 것입니다. 농촌 유틸리티 프로그램은 농촌생활에 필요한 시설 등을 구입할 때 필요한 대출을 제공합니다. 마지막 기업 신용부문은 위의 3가지 사업 부문에서 대출을 제공하는 대출 기관의 의무를 구매하거나 보증하는 일을 합니다.

 

현재 주가

 현재 주가는 $165.66입니다. 2018년부터 코로나 하락기까지 계속 좋지 못했다가 코로나 하락 이후부터 지금까지 상승하는 모습입니다. 물론 21년 말쯤부터 22년 중반까지는 주가가 30% 이상 급락했지만요. 지금은 회복해서 전고점을 돌파한 모습입니다.

AGM의 10년 주가차트
AGM의 10년 주가차트

 

매출 분석

 AGM의 매출은 꾸준히 우상향 중이고 최근으로 올수록 그 상승폭이 더 높아지고 있습니다. 

AGM의 매출그래프
AGM의 매출그래프

 대출업을 주로 하고 있다 보니 중요한 것은 사람들이 대출을 연체하지 않고 이자를 잘 갚아나가는지가 중요합니다. 분기보고서를 살펴보니 모든 사업부문에서 90일 연체율은 0.17%로 낮았습니다.

 AGM이 향후 전망을 예상하는 부분도 있었습니다. 2050년까지 세계 인구가 98억 명으로 증가할 것이고, 그로 인해 필요한 식량이 현재 생산량의 2배 정도가 필요하다고 전망했습니다.

 회사의 예상처럼 식량 생산량이 증가하기 위해선 그만큼 농업시설, 장비가 늘어나야 합니다. 시설과 장비를 자기 자본으로 늘릴 수 있는 사람들도 있겠지만 대부분은 대출을 받아서 마련하겠죠. 그렇게 되면 농업인들을 대상으로 대출을 해주는 AGM의 매출이 늘어나게 될 것입니다.

 물론 사람들이 꼭 대출을 AGM에서 받으리란 보장은 없지만 아마 시중은행과 농업인 대출의 조건은 우리나라처럼 미국도 다를 것이라 생각되기에 나쁘지 않은 전망이라 생각했습니다.

 

배당정보

  AGM은 1주당 배당금이 $4.4이고, 배당률은 2.66%입니다. 배당성향은 30.04%로 배당을 증가시킬 여력이 충분합니다.

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AGM의 배당정보, 배당그래프

  AGM은 12년 연속 분기배당금을 증가시켰습니다. 아래는 AGM의 23년 2분기 실적 프레젠테이션 자료에서 가져왔습니다. 12년 연속 분기 배당금이 늘었다는 내용의 그래프입니다.

AGM의 배당그래프, 출처: AGM 23년 2분기 프레젠테이션 자료
AGM의 배당그래프, 출처: AGM 23년 2분기 프레젠테이션 자료

 

결론

 

 지금까지 3, 6, 9, 12월에 배당을 지급하는 미국 주식을 살펴보았습니다. 제가 지면상 다루지 못한 기업들 중에서도 AVGO, PLD 등 매력적인 수치를 가진 회사들이 많았습니다.

 이 중에서 제가 원래 눈여겨봤던 기업은 NEE였는데, SNA와 AGM을 시간이 될 때 자세히 알아봐야겠다란 생각을 했습니다.

 

이 글은 종목에 대한 공부 목적으로 작성한 포스팅입니다.
매수를 권유하는 것이 아니며 모든 투자 판단은 본인에게 있습니다.
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