미국 S&P500 ETF 비교분석, SPY, IVV, VOO, SPLG

 투자의 귀재, 오바마의 현인으로 잘 알려진 워렌버핏은 부인에게 남길 유언으로 이런 말을 남겼다고 하죠?

내가 갑작스럽게 죽는다면 모든 자산의 90%는 꼭 S&P500 인덱스펀드에 투자하라

 

 그리고 워렌버핏과 헤지펀드의 대결도 유명합니다. 워렌버핏은 "헤지펀드 수익률보다 높으려면 S&P 500을 추종하는 인덱스펀드에 투자해라. 만약 내가 말한 방법으로 헤지펀드 수익률을 이길 수 없다면 백만달러를 걸겠다"라고 말했습니다.

 그 말을 들은 헤지펀드에 종사하던 사람이 내기에 응하게 됩니다. 결과는 어떻게 되었을까요? 모두의 예상을 뒤엎고 워렌버핏이 말한 S&P 인덱스 펀드의 수익률이 헤지펀드보다 좋았습니다.

 이 두가지 일화에서 알 수 있는 사실은 웬만큼 투자를 잘 하는 사람이 아니라면 S&P500을 추종하는 인덱스펀드에 투자하면 된다는 것입니다.

 그래서 제가 S&P500을 추종하는 ETF들을 정리해서 비교해보았습니다.

 

ETF 정보

 

 시킹알파에 검색해보니 S&P500 인덱스를 추종하는 대표 ETF는 총 4개였습니다.

티커	현재가($)	연배당금($)	연배당률(%)	배당성장률(5Y)	수수료(%)
SPY	442.71	6.51	1.47	5.35	0.09
IVV	446.82	6.62	1.48	5.48	0.03
VOO	408.37	6.20	1.52	6.16	0.03
SPLG	52.06	0.79	1.52	4.46	0.02

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종목 구성 비교

 

 SPY, IVV, VOO, SPLG의 ETF 구성을 비교해보면 아래와 같습니다. 

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SPY, IVV, VOO, SPLG 순

 섹터별 비중은 거의 차이가 없고 같다고 봐도 될 정도입니다. 1위 테크, 2위 헬스케어, 3위 금융, 4위 자유소비재, 5위 커뮤니케이션 순으로 4개의 ETF 모두 동일합니다.

 

배당 정보 비교

 

 이번에는 SPY, IVV, VOO, SPLG의 배당정보를 비교해보겠습니다. 

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SPY, IVV, VOO, SPLG의 배당정보

 배당도 큰 차이는 없습니다. 1.47-1.52%로 거의 차이가 없습니다. 대신 배당을 주는 시기는 약간 차이가 있었습니다.

	SPY	IVV	VOO	SPLG
배당 지급 월	1, 4, 7, 10월	3, 6, 9, 12월	1, 4, 7, 10월	3, 6, 9, 12월

 SPY와 VOO는 1, 4, 7, 10월에 배당이 지급되고, IVV와 SPLG는 3, 6, 9, 12월에 배당을 줍니다.

 

상위 10개 종목 목록

 

 각 ETF별 상위 10개 종목과 비중을 비교해보겠습니다.

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SPY, IVV, VOO, SPLG의 상위 10개종목 비중

4개 모두 종목의 종류, 비중은 거의 동일했습니다. 단, VOO만 다른 ETF와는 달리 6위 구글C, 7위 테슬라의 순서이고, 나머지 3개의 ETF는 6위가 테슬라, 7위가 구글C였습니다. 하지만 테슬라 비중의 차이가 0.11%정도 차이여서 큰 의미는 없을 듯합니다.

 

결론

 

 여러 조건들을 기준으로 비교해보면 아래와 같습니다.

1. 가격 접근성

 한 주당 가격이 작을수록 소액투자자도 접근하기 좋기 때문에 가격이 작을수록 높게 평가했습니다.

SPLG($52.06) > VOO($408.37) > SPY($442.71) > IVV($446.82)

 

2. 거래량

 장기투자할 계획이기 때문에 거래량이 많을수록 많은 수량을 거래할 수 있어 편합니다. 그래서 거래량이 높을수록 높게 평가했습니다.

SPY(6천6백만) >> VOO(360만) > IVV(350만) > SPLG(236만)

 

3. 수수료

 장기투자 시에는 수수료에 따라서 수익률이 차이가 날 수 있습니다. 수수료가 낮을수록 높게 평가했습니다.

SPLG(0.02%) > IVV, VOO(0.03%) > SPY(0.09%)

 

 솔직히 수수료가 0.1%도 되지 않기 때문에 4개 모두 매우 낮다고 볼 수 있습니다. 하지만 어차피 같은 구성에 상위 10개 종목도 같다면 굳이 더 높은 수수료를 지불할 필요는 없다고 생각합니다.

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 이 모든 것들을 종합해봤을 때 저는 SPLG가 가장 좋다고 생각합니다. 그 다음으로는 VOO라고 생각합니다. 그러나 솔직히 둘 다 큰 차이가 없습니다.

 따라서 내가 배당을 몇 월에 받고싶은지에 따라 투자할 ETF를 정하면 된다고 생각합니다.

 1, 4, 7, 10월에 배당을 받고싶다면 VOO를, 3, 6, 9, 12월에 배당이 나왔으면 좋겠을 땐 SPLG를 투자하는 것이 나아보입니다.

 

이 글은 종목에 대한 공부 목적으로 작성한 포스팅입니다.
매수를 권유하는 것이 아니며 모든 투자 판단은 본인에게 있습니다.