장기투자의 중요성, 주식 투자기간별 수익률 차이 알아보기

 투자의 대가 워런 버핏은 아래처럼 이야기했습니다. '10년 이상 보유하지 않으려면 단 10분도 투자하지 마라'라고요.

워렌버핏 투자명언

 

 그는 왜 이렇게 장기투자의 중요성을 강조했을까요? 지금부터 그 이유를 알아보겠습니다. 

 

장기투자의 중요성

 

 아래는 JP모건에서 공개한 주식 100%, 채권 100%, 주식과 채권 반반포트폴리오의 기간별 수익률 그래프입니다. 기간은 1950년부터 2021년까지로 잡았습니다.

출처:JP모건

 이 그래프를 보면 1년 차에서 가장 좋은 수익률은 주식 47%, 채권 43%, 반반이 33%였고, 가장 최악의 수익률은 주식 -39%, 채권 -8%, 반반 -15%입니다.

 

 여기서 알 수 있는 사실은 주식은 변동성이 매우 크다는 것입니다.

 하지만 5년동안 투자를 할 경우 놀라운 변화가 생깁니다. 주식 100% 포트폴리오에서는 최악의 수익률이 -3%, 채권은 -2%, 반반은 1%로 바뀝니다.

 이 수치가 의미하는 것은 첫째, 반반 포트폴리오는 5년을 보유하면 최악의 경우에도 수익률이 마이너스가 됮 않는다는 것입니다. 둘째, 주식과 채권포트폴리오도 5년을 보유했을 때 변동성이 많이 줄어든다는 점입니다.

 

 그리고 20년이상 장기투자했을 때를 보면 주식, 채권, 반반포트폴리오 모두 손해를 보는 일이 없습니다. 주식의 수익률이 최악의 경우에도 6%니까요.

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 아래 자료들을 보아도 장기로 투자할수록 위험이 얼마나 줄어드는지 알 수 있습니다. 20년 이상 장기투자하는 경우 투자로 손실을 입을 가능성이 0.1%로 줄어듭니다. 사실상 20년 이상 장기투자하면 손해 볼 일은 없다고 보아도 무방합니다.

장기투자의 중요성

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결론

 

장기투자가 답이다!
기간이 길면 길수록 내가 손해볼 가능성은 0에 수렴한다. 

 물론 과거 데이터대로 무조건 되라는 법은 없지만 좋은 자산을 사서 오랜 기간 꾸준히 보유하면 반드시 수익을 볼 수 있습니다.

 하지만 알면서도 대부분 장기투자 하지 못하는 이유는 이 투자 방식이 지루하고, 성과가 빨리 보이지 않기 때문입니다.

 요즘 주식시장의 분위기는 매우 좋습니다. 그렇지만 결국 다시 2022년 같은 하락장은 찾아올 것입니다. 제 마음이 흔들릴 때마다 마인드 컨트롤하려고 이 포스팅을 작성해 봤습니다.

 모두 하락장에서 흔들리지 마시고 성공적인 투자를 하길 응원하겠습니다.