2025년 1월 월말정산(주식, 코인)

 2025년 1월의 새해가 엊그제 같은데 벌써 1월의 마지막 날입니다. 주식과 코인의 수익률입니다.

 

 알트코인의 비중을 늘렸는데 최근에 알트코인이 잠잠해서 수익률이 오히려 12월보다 하락했습니다.

주식	코인
+37%	62%

 

주식 현황

2025년 1월 나스닥 차트

 2025년 1월의 나스닥 차트를 보며 주요 경제 이슈를 되짚어 보겠습니다.

 

1월 3주 차: 12월 CPI 발표

 한국 시간으로 1월 15일 밤 10시 30분에 CPI가 발표되었습니다. CPI는 예측치와 동일했고, 근원 CPI는 예측치보다 근소하게 낮은 3.2%였습니다.

좌: CPI 그래프, 우: 근원 CPI 그래프

  시장에서는 혹시라도 CPI 수치가 잘못 나올 경우 금리 인하가 더 늦어질 수도 있다는 우려가 존재했습니다. 다행히 수치가 예측치에 가깝게 나와서 안도감에 상승랠리를 이어갔습니다.

 

1월 4주차: 일본 0.25% 금리 인상 발표

 1월 24일 일본은 금리를 0.25% 올려 기준금리가 0.5%가 되었습니다. 이번 인상으로 17년 만에 일본 기준금리가 최고 수준으로 올라간 것이라고 합니다.

 

 작년 8월에 일본이 0.25% 올렸을 때는 시장에서 전혀 예측하지 못한 상태에서 한 방 맞을 거라 주식 시장이 폭락했습니다.

 

 하지만 이번에는 금리를 올릴 것이라고 예상하고 있어서인지 저번처럼 증시가 급락하지 않았습니다.

 

1월 5주차: 딥시크 발표, FOMC 금리 동결 발표

 이번 1월 FOMC 금리결정은 시장에서 동결로 예측하고 있었기에 1월 증시도 별 탈 없이 끝나겠구나 싶었습니다. 그런데 갑자기 1월 20일 발표한 딥시크 AI가 시장을 급락시켰습니다.

 

 딥시크는 중국에서 만든 AI인데 학습 비용은 미국 빅테크 기업의 10분의 1수준밖에 안 들었는데, 성능은 오픈 AI와 비슷한 수준이라고 합니다.

 

 이 소식이 주말 사이에 들렸고 1월 27일 미국 장이 개장하자 엔비디아와 빅테크 중심인 나스닥 지수가 폭락했습니다.

 

 하지만 AI시대에 반도체가 필요한 건 변함 없다+너무 과도한 우려였다는 분위기로 바뀌더니 하락 폭을 거의 다 만회한 모습입니다.

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1월 금리 그래프

 1월 30일 한국시간 새벽 4시에 FOMC에서 금리 동결을 발표했습니다. 발표하는 순간에는 성명서의 내용이 12월 발표보다 매파적으로 바뀌었다며 하락했지만, 파월의 연설 때 다시 회복하였습니다.

 

 사실 1월에 금리 동결은 시장에서 대부분 기정 사실로 받아들였던 터라 별 영향은 미치지 못했습니다.

시장의 2025년 금리 예측

 그 다음 금리 결정은 한국시간으로 2025년 3월 20일 새벽입니다. 시장에서는 현재 금리를 동결할 것으로 예측하고 있습니다. 

 

 오른쪽 사진은 시장에서 바라보는 금리 예측치인데 5월까지는 동결, 6월에 0.25% 1회 금리인하 후 10월까지 동결, 12월에 한 차례 0.25% 금리 인하 후 동결 유지하는 방향으로 보고 있습니다.

 

 사실상 25년에는 0.25% 금리 인하를 2번 할 것으로 시장이 예측하고 있습니다. 과연 시장의 예측대로 금리를 2번만 인하할지 아니면 한 번만 인하하고 끝날지 잘 모르겠습니다. 

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 지난 포스팅에서 밝힌 것처럼 TQQQ를 20주 매수했습니다. 딥시크로 인한 하락이 너무 과도하다는 생각이 들었기 때문입니다.

	보유수량	증감량
TQQQ	1,204	+20

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코인 현황

2025년 1월 코인 수익률 차트

 2025년 1월 비트코인은 한 때 89.2K까지 도달하며 상승추세가 꺾인 듯했지만 다시 100K를 돌파한 상태입니다.

 

 유튜브를 보면 사람들마다 의견이 분분합니다. 25년 3월쯤 비트코인 조정장이 시작된다는 사람, 25년 상반기에 시즌이 종료된다는 사람, 25년 3분기쯤 시즌 종료가 온다는 사람 등 여러 사람이 있습니다.

 

 하지만 공통적인 의견은 25년은 비트코인에게 고난이 닥쳐온다는 사실입니다. 저는 비트 맥시까지는 아니어서 이번 상승장에서 적당할 때 수익을 확정 짓고 비트코인이 하락할 때까지 기다릴 생각입니다.

 

 그 하락을 온몸으로 때려 맞는 것은 멘털에 무리가 갈 것 같기 때문입니다.

 

 저번에 제가 올렸던 포스팅에서 확인한 비트코인 반감기 사이클이 이번에도 반복된다면 25년 9-10월쯤 비트코인이 하락할 것입니다. 하지만 대다수의 사람들이 그렇게 예측하면 보통 시기가 더 빠르거나 아니면 더 늦게 와서 포모를 주었습니다.

 

 그래서 2차례로 나눠서 2분기쯤 한 번, 3분기쯤 한 번 매도를 해야 하나 고민하고 있습니다.

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코인	증감	수익률
BTC	-	+98%

 1월 보유코인 수량 및 수익률 현황입니다. 비트코인은 렛저 지갑에서 보관 중입니다.

 

이 글은 종목에 대한 공부목적으로
작성한 포스팅입니다.
모든 투자 판단은 본인에게 있습니다.